Bohatí Slováci tento rok opúšťajú priame investície do dlhopisov a akcií, väčšina volí radšej fondy a investičné certifikáty. Vyššie čiastky investujú do nehnuteľností a pôdy, kde rovnako ako vo fondoch vidia výraznejší potenciál pre zhodnotenie. Neveria zlatu a komoditám všeobecne a napriek nedávnym prudkým poklesom na tamojších akciových trhoch sa zásadne nezačali orientovať ani na Čínu. Vo svojom súkromnom živote fandia slovenskému umeniu, nemeckým limuzínam, holdujú golfu alebo tenisu a na dovolenke ich stretnete v Karibiku alebo Dubaji. To a mnoho ďalšieho ukázal exkluzívny prieskum UniCredit Private Banking, ktorý zahŕňa informácie o klientoch privátneho bankovníctva UniCredit Bank na Slovensku s disponibilným majetkom nad 400 tisíc eur.
Ilustračné foto: Pixabay.com
Investičné preferencie slovenských milionárov sa zásadne menia. Každý z nich (100%) dnes investuje do fondov alebo štruktúrovaných produktov, predovšetkým investičných certifikátov. S klesajúcimi výnosmi tlmia svoje investície do dlhopisov, na ktoré ešte nedávno vsádzala väčšina z nich. Tento rok ich nakupoval len každý štvrtý (25 %). Klesá aj obľúbenosť priameho investovania do akcií, hitom ostávajú len skôr americké akcie ako Apple. Naopak najčastejšie sa slovenskí milionári zbavovali akcií energetickej spoločnosti RWE. Bratislavská burza všeobecne v investovaní bohatých nehrá takmer žiadnu úlohu, väčšina bohatých Slovákov cez ňu dokonca vôbec neinvestuje.
„Privátni klienti majú obvykle dobrý prehľad o kľúčových investíciách, detaily však radi nechávajú na odborníkoch a ich analytickom zázemí. Z toho plynie veľká popularita podielových fondov a certifikátov. Ich podkladovým aktívom sú síce tradičné akcie a dlhopisy, fondy sú ale diverzifikované a pod profesionálnou správou jednej z najväčších finančných skupín na svete sa z nich stáva atraktívny produkt, ktorý ide na odbyt,“ vysvetľuje Roman Hajduk, riaditeľ Privátneho bankovníctva UniCredit Bank pre slovenský trh.
Aj keď bohatí Slováci investujú na celom svete, na aktuálne dianie na zahraničných trhoch reagujú s rozvahou. Len tretina klientov čiastočne upravila svoju investičnú stratégiu s ohľadom na letnú korekciu globálnych akciových trhov vyvolanú obavami o stav čínskej ekonomiky. A napriek tomu, že často aktívne hľadajú nové investičné príležitosti, do Ázie sa slovenskí milionári ani po prudkom prepade tamojších akcií so svojimi peniazmi rozhodne nehrnú.
„Keď už naši klienti v súvislosti s prázdninovým poklesom akciových indexov svoje portfóliá upravovali, zamerali sa skôr na elimináciu rizika. Odpredávali napríklad pozície v akciách rozvíjajúcich sa trhov a svoje prostriedky viac diverzifikovali, napríklad nákupom globálnych akciových fondov. Nezaznamenali sme však žiadne panické výpredaje. Len málokto z našich klientov vzal pokles cien čínskych akcií ako príležitosť pre špekuláciu na ich opätovný rast,“ odkrýva slovenskú reakciu Aleš Mátl, manažér investičných produktov UniCredit Bank.
Investície multimilionárov sa najčastejšie pohybujú v stovkách tisíc eur. Zatiaľ čo menšie čiastky mieria najmä do priamych cenných papierov, vyššie investície často smerujú okrem fondov do investičných certifikátov, nehnuteľností a v poslednom čase stále viac do pôdy. A práve v segment nehnuteľností vidia privátni klienti vysoký potenciál do budúcna. V zhodnocovanie nehnuteľností všeobecne verí 67 % klientov privátneho bankovníctva, špeciálne pôde následne 42 % z nich. Skoro rovnako veria investori s ohľadom na budúce zhodnotenie len fondom (59 %) a investičným certifikátom (33 %).
„Investičné certifikáty sú aj tento rok veľkým hitom. Výhodou je ich transparentnosť a nižšie náklady. Vďaka svojej konštrukcii ponúkajú lepší pomer výnosu a rizika než priame investície. Menšími čiastkami do nich začínajú vstupovať aj konzervatívnejší klienti,“ dopĺňa Hladný. Zaujímavosťou je, že až každý tretí investor (33 %) z radov majetných Slovákov verí, že v budúcnosti mu zhodnotenie prinesú startupy alebo investície do venture kapitálu. Naopak, v blízkej budúcnosti takmer žiadny z nich nevidí rastový potenciál v zlate či akciách.
So svojimi investíciami si privátni klienti radi nechajú poradiť. Napriek tomu, že polovica z nich má o svojich kľúčových investíciách veľmi presné informácie a deväť z desiatich si udržiava aspoň orientačný prehľad, dajú okrem svojich bankárov aj na rady svojich priateľov (67 %) a rodiny (75 %). Zároveň majú veľké sebavedomie a s peniazmi si veria. Vzory preto v investovaní nemajú.
Bohatého Slováka na ulici bežne nespoznáte. Svoj čas trávi hraním golfu alebo tenisu, jazdí takmer výhradne nemeckou limuzínou a na ruke nosí švajčiarske hodinky. Aby ste ho bezpečne spoznali, museli by ste ho navštíviť doma. Slováci sa totiž stále viac zaujímajú o investície do umenia, aj keď v pomere k ich celkovému majetku do neho investujú len nepatrnú časť svojich prostriedkov.
„Každý desiaty slovenský milionár nakupuje umenie nielen ako zberateľ, ale aj ako investor. Investuje doň obvykle nižšie čiastky do 50 tisíc eur, výnimkou ale dnes nie sú ani investície v rádoch vyšších stoviek tisícov eur. Moderné umenie stále vedie nad starším, Slováci navyše jednoznačne uprednostňujú domácich umelcov. Medzi najobľúbenejšími menami nájdeme Martina Benku, Ladislava Medňanského, Mikuláša Galandu či Ernesta Zmetáka. Rastúci záujem o umenie bol hlavným faktorom pre založenie našej špecializovanej poradenskej služby artBanking. Naši klienti si radi v oblasti umenia nechajú poradiť, v rámci tejto služby im o.i. pomáhame objavovať zaujímavé diela osvedčených autorov aj menej známych súčasných umelcov,“ hovorí Roman Hajduk.
V dovolenkových destináciách bohatých Slovákov drvivo vedie Karibik, mnoho z nich však stále častejšie smeruje aj do Dubaja, na Maurícius, do Turecka a Spojených Štátov. Jazdia však aj do Európy – prevažne na jachtu do Chorvátska alebo za golfom do Španielska. Majetní Slováci sa už nezdráhajú venovať i charite. Prispievajú najmä na lokálne projekty zamerané na deti, šport a zdravotníctvo.
Zdroj: UniCredit Bank
